Housing Crisis Compared UK, Singapore, Vietnam & Japan Price-to-Income Reality

Tôi dành cả cuối tuần vừa rồi để tự học cách đọc tỷ lệ giá nhà/thu nhập ở bốn quốc gia mà tôi đang "nghiện" nghiên cứu: Anh, Singapore, Việt Nam và Nhật Bản. Con số? Thật sự điên rồ.

Tôi 18 tuổi, nên "khủng hoảng nhà ở" không phải là một cuộc tranh luận chính sách trừu tượng—đó là lý do thế hệ chúng tôi hay đùa rằng chúng tôi sẽ không bao giờ sở hữu bất cứ thứ gì ngoài một bảng tính tiền đặt cọc mua nhà. Nhưng việc so sánh bốn thị trường này cho tôi thấy điều bất ngờ: không phải tất cả chúng ta đều đối mặt với cùng một vấn đề.

Dữ Liệu Tôi Tìm Thấy

Anh: Tỷ lệ giá nhà/thu nhập khoảng 8-9 lần ở các thành phố như London, 5-6 lần ở miền Bắc nước Anh. Chúng tôi xây 234.000 căn nhà năm ngoái—nhưng cần tối thiểu 300.000 căn. Phép tính không ăn nhập.

Singapore: Tỷ lệ lên đến 14 lần cho bất động sản tư nhân, nhưng đây là điểm thú vị: 80% dân cư sống trong nhà ở công cộng HDB, nơi chính phủ kiểm soát nguồn cung, giá cả và quyền tiếp cận. Nó đắt, nhưng nó được quản lý.

Việt Nam: Đây là nơi tàn khốc nhất. TP. Hồ Chí Minh yêu cầu 20-25 năm thu nhập đầy đủ để mua một căn hộ 70m². Một quản lý marketing 31 tuổi kiếm $1,400/tháng kể với tôi rằng cô ấy đã làm việc 9 năm và tiết kiệm được $8,000—chỉ vừa đủ cho khoản đặt cọc một căn hộ $120,000-160,000.

Nhật Bản: Nhà "akiya" (nhà bỏ hoang) ở nông thôn chỉ ¥500,000 ($3,500), trong khi căn hộ studio ở Tokyo lên tới $400,000+. Đây không phải khủng hoảng—đây là nền kinh tế "màn hình chia đôi".

Điều Tôi Đang Học

Anh rất thích nói về "cải cách quy hoạch", nhưng sau khi so sánh với cách tiếp cận có hệ thống của Singapore, tôi nhận ra chúng tôi thậm chí không chơi cùng một trò chơi. Singapore không chỉ xây nhà—họ thiết kế hệ sinh thái nhà ở với BTOs (Build-To-Order), hạn ngạch dân tộc để ngăn chặn sự phân biệt, và các biện pháp làm mát mạnh mẽ khi đầu cơ nóng lên.